海外 投資 ファンド

海外投資ファンドのなかでも、多くのファンドが不調だった中、過去１年間で資金が純増したファンドがいくつかあるようです。
まずはこの1年で資金純増した海外投資ファンドのトップ5は以下のとおりです。
・ニッセイAM　ニッセイ高金利国際券ファンド【スリーポイント】
・大和投信　ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン（毎月分配型）【杏の実】
・大和住銀投信　短期豪ドル債オープン（毎月分配型）
・岡三AM　新興国国際オープン（毎月決算型）【アトラス（毎月決算型）】
・日興AM　日興五大陸債権ファンド（毎月分配型）

こちらに一覧があります。
1年間継続して資金純増の海外投資ファンド
（2008年4月〜2009年3月の各月の設定額が解約額を上回る海外投資ファンド）
http://www.yomiuri.co.jp/atmoney/toshin/ranking/pdf/to_ra_09042301.pdf

高金利、特に豪ドルに人気があるようですね。
目立つのは債券の｢毎月分配型｣とインデックスファンドですね。
セゾンバンガードGBF等も入っています。

最近の海外投資ファンドは、｢毎月分配型｣に人気が集中しているようですが、毎年分配型ってコスト高なんですよね。
期待リターン４％程度の債券に信託報酬1.4%前後を払い、毎月分配されるので毎月税金を国に納付。
計算してみると、手元に残るのはごくわずか。
ひどいものになると販売手数料を２％前後搾取するので、一年目の投資家の儲けはほぼ０になることが｢投資｣をする前
に確定してしまいます。

それでも毎月いくばくか入金されるのは嬉しいってことでしょうか?

海外投資ファンドが今狙い目です。
日本国内が不景気な今だからこそ、海外投資ファンドで稼ぎましょう！
株高な国や、配当の高い外国株や不動産を組み入れた海外投資ファンドは、この不景気のなかで利回りが好調です。
ものによっては利回りが30％を超えるものまであります。
ただし、あくまでも過去の実績ですから、将来も必ずこの利回りを約束するものではないということは認識しておかねばなりません。

海外投資ファンドのなかでも、特に最近注目されているのがヘッジファンドというものです。
通常のファンドは、公募により一般から小口の資金を集めて大規模なファンドを形成するのに対し、ヘッジファンドは、私募によって機関投資家や富裕層から私的に資金を集めて運用するファンドです。
ヘッジファンドは一般的に私募による投資信託であるため、同様の規制は受けず自由な運用が可能となっているのが特徴です。
一般の投資信託は空売りが出来ないため、下げ相場では買持ちしている資産の価値が低下し、運用利回りがマイナスとなる場合が多い野に対して、ヘッジファンドは、空売りを積極的に利用できので、上げ相場でも下げ相場でも利益を上げる機会があり、実際に下げ相場を得意とするヘッジファンドもあるほどです。


特に海外投資ファンドにおいは、最近では高い経済成長が期待できる新興国に注目が集まっています。
中期〜長期運用において、分散投資は基本ですが、これからは海外分散投資として海外投資ファンドを組み込んでみては堂でしょうか?

海外投資ファンド情報。

「豪ドル建　元本確保型ヘッジファンド」

豪ドル建の「シリーズ」は、1997年8月に第一号が設定され、これまで33本が運用されている実績のある海外投資ファンドです。

第一号ファンドの今年5月末のＮＡＶ（純資産価格）は、4.5513豪ドルと約4.5倍の
運用実績を示しています。
、
投資対象は、世界中の150以上の市場で運用を行っており、運用配分は以下のとおりとなっています。

通貨　　　　　　　２２．７％
債券　　　　　　　１９．２％
株式　　　　　　　１８．９％
エネルギー　　　　１６．３％
金属　　　　　　　　８．６％
短期金利　　　　　　８．１％
農産物　　　　　　　５．２％
クレジット　　　　　１．０％
（2008年11月現在）

平均利回りについては、1990年12月〜2008年11月までが17.3％、直近1年が17.1％と好調です。
ポイントといえるでしょう。

償還時元本保証をしているのは、今回もオーストラリアの大手銀行となっています。


また「元本確保型」でないタイプについては、募集期限なくオープンエンドで投資することも可能です。
もちろん「元本保証型」には安心感がありますが、元本保証のない基幹ファンドへの投資を比較してみると以下のとおりです。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　元本保証型　　　　　基幹ファンド（保証なし）
直近１年の年利回り　　　　　　　　　１７．１％　　　　　３３．２％
直近２年の年平均利回り　　　　　　　１７．６％　　　　　２６．２％
直近３年の年平均利回り　　　　　　　１２．０％　　　　　１９．２％
直近５年の年平均利回り　　　　　　　１１．９％　　　　　１５．８％
直近１０年の年平均利回り　　　　　　１２．７％　　　　　１５．８％


数ある海外投資ファンドのなかでもねらい目ではないでしょうか?

海外投資ファンドをはじめるにあたって、どこの取扱会社を使うかというのは重要なことです。
海外投資ファンドをはじめてはじめようという場合には、やはり海外の取扱会社では言葉の壁があるので、できれば最初は国内金融機関から購入するのが安心といえば安心ですよね。
たとえば、日本の金融機関でもヘッジファンドを購入することができます。

・イーバンク
　　　　イーバンク･ヘッジファンドe５０１ｸﾗｽA
・三菱UFJ証券
　　　グローバル・マルチ・ストラテリーズ　（償還時元本確保型投資ファンド）
　　　マン・AHL・エンバンス・ストラテリーズ　（還時元本確保型投資ファンド）
・安藤証券
　　　トリプル・クラウン
などがあります。

でもここでひとつ問題があります。
投資ファンドはすべてがそうですが、管理手数料というのがかかってくるんです。
これが国内金融機関はべらぼうに高いんです。

それでも、最初は海外投資ファンド、特に注目されているヘッジファンドがどういうものかを知るためには国内金融機関を利用してみるのが安心です。

そして、いよいよ海外投資ファンド、ヘッジファンドの感覚がつかめてきたら、海外の金融機関から資料を取り寄せて券手王して見ましょう。もちろん日本語ではありませんので覚悟して！